Факторинг – это финансовый инструмент, который позволяет компаниям быстро получить денежные средства под залог дебиторской задолженности. Проще говоря, компания продает свои неоплаченные счета факторинговой компании (фактору) с дисконтом, получая сразу большую часть суммы.
Как работает факторинг:
- Поставка товаров/услуг: Компания (поставщик) отгружает товары или оказывает услуги покупателю с отсрочкой платежа.
- Передача дебиторской задолженности: Поставщик передает фактору право требования долга с покупателя.
- Финансирование: Фактор выплачивает поставщику большую часть суммы счета (обычно 80-90%) сразу.
- Взыскание долга: Фактор берет на себя ответственность за взыскание долга с покупателя.
- Выплата остатка: после получения оплаты от покупателя фактор перечисляет поставщику оставшуюся часть суммы за вычетом комиссии.
Виды факторинга:
- Факторинг с регрессом: если покупатель не оплачивает счет, фактор имеет право потребовать деньги с поставщика.
- Факторинг без регресса: фактор берет на себя весь риск неплатежа покупателя.
- Открытый факторинг: покупатель уведомлен о том, что его долг передан фактору.
- Закрытый факторинг: покупатель не знает о факторинговой операции.
Преимущества факторинга:
- Улучшение денежного потока: быстрое получение денежных средств, что позволяет избежать кассовых разрывов.
- Снижение риска неплатежей: фактор берет на себя часть или весь риск, связанный с неплатежами покупателей.
- Фокус на основном бизнесе: компания может сосредоточиться на производстве и продажах, переложив работу с дебиторской задолженностью на факторинговую компанию.
Недостатки факторинга:
- Стоимость: факторинг - платная услуга, комиссия фактора может быть довольно высокой.
- Ограничения: факторинг подходит не для всех отраслей и видов бизнеса.
- Репутационные риски: в случае открытого факторинга покупатель может негативно воспринять передачу долга фактору.
Кому подходит факторинг:
- Компаниям с большим объемом дебиторской задолженности.
- Компаниям, работающим с длительными отсрочками платежа.
- Компаниям, которым важно быстро получить денежные средства.
Выбирая факторинговую компанию, обращайте внимание на ее репутацию, опыт работы, размер комиссии и условия договора. Тщательно просчитывайте все расходы, связанные с факторингом, чтобы убедиться, что это выгодно для вашего бизнеса.
- Подбор оптимального инструмента финансирования, сопровождение одобрения (лизинг, кредит, факторинг, частный инвестор, фонд и др.)
- Гранты, субсидии и др. меры поддержки
- Сопровождение и помощь в оформлении сделки
- Частные инвесторы
- Фонды
- Субсидии
- Источники финансирования бизнеса
- Привлечение инвестиций в бизнес
- Бизнес-план для привлечения внешнего финансирования
- Финансирование бизнес-планов
- Государственное финансирование бизнеса
- Помощь в решении финансовых споров
- Помощь в получении кредита или займа
- Помощь в оформлении сделок лизинг (сниженные ставки)
- Оценка кредитного договора перед заключением
- Анализ ипотечного договора, рекомендации, оценка рисков
Решим ваш вопрос Бесплатная консультация эксперта
Эксперта Консультация
Бизнеса Финансирование
1. Общие положения.
1.1. Настоящее Соглашение содержит условия использования сайта пользователями dezhurnyj-po-biznesu.ru интернет-ресурса.
1.2. Интернет-ресурс dezhurnyj-po-biznesu.ru (далее также «сайт») является сайтом, который предназначен для размещения информации о продуктах и услугах Администратора сайта.
1.3. Пользователь в полном объеме и безоговорочно принимает условия настоящего Соглашения, а также принимает условие о возможном изменений Администратором в любой момент условий настоящего Соглашения.
1.4. Для целей доступа к сайту пользователь самостоятельно обеспечивает себя необходимым оборудованием, программным обеспечением и доступом в Интернет.
1.5. Пользователь дает право Администратору направлять посредством установленных каналов связи информационные сообщения пользователю для целей обеспечения взаимодействия.
2. Порядок пользования сайтом.
2.1. Администратор предоставляет пользователю право некоммерческого использования сайтом, что предполагает невозможность без согласования с Администратором интернет-ресурса осуществление любых действий по извлечению прибыли, либо иных действий, направленных на извлечение дохода от использования сайта.
2.2. Администратор вправе в любой момент произвести идентификацию личности пользователя для целей подтверждения предоставленных пользователем сведений о себе.
2.3. Пользователь осознает, что используя сайт, несет все возможные риски, вытекающие из такого использования. Администратор сайта предоставляет право использовать возможности интернет-ресурса и содержащихся сервисов, продуктов, услуг но не предоставляет какие-либо гарантии от использования таких сервисов, продуктов, услуг.
2.4. Администратор не несет ответственность за любой ущерб, в том числе убытки, причиненные пользователю вследствие использования последним контента, который был размещен на сайте.
2.5. Администратор имеет право редактировать, удалять сообщения и контент пользователей по своему собственному усмотрению.
3. Политика конфиденциальности.
3.1. Пользователь дает свое согласие на предоставление Администратору права использования, обработки, хранения персональных данных, в том числе сбор, запись (в том числе на электронные носители), хранение, уточнение (обновление, изменение), удаление.
3.2. Любые предоставленные пользователем персональные данные, а также иные сведения используются исключительно в целях оказания пользователю услуг Администратором в соответствии с заключенными договорами между пользователем и Администратором.
3.3. Администратор предпринимает разумные меры предосторожности для обеспечения защиты персональных данных пользователей от незаконного использования. Пользователь может самостоятельно определять объеме предоставленной информации о себе, за исключением установленных Администратором обязательных персональных сведений о пользователе.
4. Использование результатов интеллектуальной деятельности.
4.1. Все права на результаты интеллектуальной деятельности, используемые на сайте, в том числе права на товарные знаки, знаки обозначения, патенты, полезные модели, промышленные образцы, программы ЭВМ, ноу-хау, контент (тексты, музыка, видео) принадлежат на законном праве Администратору. Никто не вправе без согласия Администратора использовать результаты интеллектуальной деятельности в своих интересах, либо интересах третьих лиц. Исключением является возможность использования объектов интеллектуальной собственности в процессе пользования сайтом конкретным пользователем. Никакой контент и результаты интеллектуальной деятельности, размещенные на сайте, не могут быть использованы иным образом без предварительного разрешения правообладателя. Под использованием подразумеваются, в том числе: воспроизведение, копирование, переработка, распространение на любой основе, и др.
4.2. Использование пользователем контента для личного некоммерческого использования допускается при условии сохранения всех знаков охраны авторского права, смежных прав, товарных знаков, других уведомлений об авторстве, сохранения имени (или псевдонима) автора/наименования правообладателя в неизменном виде, сохранении соответствующего объекта в неизменном виде. Исключение составляют случаи, прямо предусмотренные законодательством.
5. Гарантии и ответственность.
5.1. Пользователь использует сайт в пределах условий настоящего Соглашения и на свой собственный риск.
5.2. Администратор не гарантирует, что сайт в целом, его отдельные составляющие, в том числе пользовательские функции и сервисы будут соответствовать целям и ожиданиям пользователя.
5.3. Администратор не несет ответственность за все виды убытков, которые могут произойти вследствие использования пользователем сайта или его отдельных частей и сервисов.
5.4. В случаях установленных законодательством, при наличии вины Администратора, с учетом положений настоящего Соглашения размер ответственности Администратора не может превышать 10 000 (десять тысяч) рублей.