• Главная
  • Практики
  • Подбор оптимального инструмента финансирования, сопровождение одобрения (лизинг, кредит, факторинг, частный инвестор, фонд и др.)

Подбор оптимального инструмента финансирования, сопровождение одобрения (лизинг, кредит, факторинг, частный инвестор, фонд и др.)

Подбор оптимального инструмента финансирования – это важнейший шаг для любого бизнеса, будь то стартап, МСП или крупная компания.  Чтобы выбрать лучший вариант, нужно провести комплексный анализ, учитывая:

Цели финансирования: покупка оборудования, запуск нового продукта, покрытие текущих расходов, расширение бизнеса.  От цели зависит выбор инструмента. 

Финансовое состояние компании: стабильный доход, хорошая кредитная история – это важные факторы для получения кредита. Также нужно определить основные финансовые показатели: рентабельность, ликвидность, уровень задолженности. 

Сумма и срок финансирования:

  • Сколько денег необходимо и на какой срок?  Для краткосрочных потребностей (оборотные средства) факторинг может быть более выгодным, чем кредит. 
  • Каков допустимый уровень затрат на финансирование?  Процентные ставки, комиссии, другие расходы.

Готовность к риску: насколько компания готова рисковать, выбирая тот или иной инструмент?  Венчурное финансирование – высокорискованный вариант, но и с высокой потенциальной отдачей.

Контроль над бизнесом:

Готова ли компания делить контроль с инвесторами? Частные инвесторы и фонды часто получают долю в компании.

Инструменты финансирования:

  • Банковский кредит: 

Плюсы: доступность, понятные условия, возможность получить крупную сумму.

Минусы: высокие процентные ставки, требования к залогу, длительный процесс рассмотрения.

  • Лизинг: 

Плюсы: нет необходимости в первоначальном взносе, удобный способ приобретения оборудования.

Минусы: ограничения на использование имущества, более высокая общая стоимость по сравнению с кредитом.

  • Факторинг: 

Плюсы: быстрое получение средств, улучшение денежного потока.

Минусы: высокая стоимость, подходит не для всех отраслей.

  • Частный инвестор: 

Плюсы: экспертиза, менторство, быстрое принятие решения.

Минусы: потеря части контроля, высокие требования инвестора.

  • Венчурные фонды: 

Плюсы: доступ к крупным инвестициям, сеть контактов фонда.

Минусы: высокие требования, потеря части контроля.

  • Государственные программы поддержки: 

Плюсы: льготные условия, гранты, субсидии.

Минусы: ограниченное количество программ, высокая конкуренция.

Сопровождение одобрения:

  • Профессиональная консультация: эксперты альянса «Дежурный по бизнесу» помогут с анализом, подготовкой документов, переговорами.
  • Сбор документов: финансовая отчетность, бизнес-план, учредительные документы и т.д.
  • Поиск кредитора/инвестора: сравнение условий, выбор оптимального варианта.
  • Ведение переговоров, защита интересов компании.
  • Контроль процесса одобрения, устранение препятствий.

Выбор инструмента – это только первый шаг. Необходимо эффективно использовать привлеченные средства и выполнять обязательства перед кредиторами/инвесторами.

Другие ссылки из раздела: Привлечение финансирования

Решим ваш вопрос Бесплатная консультация эксперта

Эксперта Консультация

Заполните форму и наш эксперт свяжется с вами в ближайшее время или свяжитесь с нами удобнным для вас способом
Свяжитесь с нами в чатах
или
Заполните форму и наш эксперт свяжется с вами в ближайшее время

Эксперта Консультация

Заполните форму и наш эксперт свяжется с вами в ближайшее время или свяжитесь с нами удобнным для вас способом
Свяжитесь с нами в чатах
или
Заполните форму и наш эксперт свяжется с вами в ближайшее время

ИНФОРМАЦИЯ Выписка ЕГРЮЛ

Заполните форму и мы пришлем результаты проверки на вашу электронную почту

МЕНЬШЕ РИСКА Проверка контрагента

Заполните форму и мы пришлем результаты проверки на вашу электронную почту

НЕДВИЖИМОСТЬ Выписка ЕГРН

Заполните форму и мы пришлем результаты проверки на вашу электронную почту

ФИЗ И ЮР ЛИЦ Аффилированность

Заполните форму и мы пришлем результаты проверки на вашу электронную почту