Юридическое решение блокировки по 115 ФЗ

Юридическое решение блокировки по 115 ФЗ Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ в первую очередь, как следует из его названия направлен на борьбу с отмыванием доходов, коррупцией и финансированием терроризма.

115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" — это серьезный закон, который направлен на борьбу с преступностью. Однако он может создавать проблемы для обычных граждан и бизнеса, если возникают ситуации, когда счета блокируются по его статьям.

Что такое блокировка по 115-ФЗ?

Блокировка по 115-ФЗ — это временное ограничение операций по банковскому счету, которое вводится банком по требованию Росфинмониторинга (ФСФМ).  Это делается, чтобы проверить происхождение денежных средств на счете и исключить возможность их использования в преступных целях.

Какие причины блокировки по 115-ФЗ?

Банк может заблокировать счет по 115-ФЗ, если:

• Происхождение денежных средств вызывает сомнения.
• Счет используется для финансирования терроризма.
• Счет используется для отмывания денег.

В отношении клиента проводится проверка со стороны правоохранительных органов.

Снятие блокировки по 115-ФЗ

Чтобы снять блокировку, необходимо предоставить банку доказательства легитимности происхождения денежных средств на счете.  Это может быть:

• Документы, подтверждающие источник поступления денег.
• Договор о продаже или покупке имущества.
• Справка о заработной плате.
• Другие документы, которые могут убедительно доказать законный характер операций.

Обратиться в Росфинмониторинг с заявлением об обжаловании решения о блокировке.

Как избежать блокировки по 115-ФЗ?

 Будьте внимательны к транзакциям на своем счете.  Не проводите операции с неопознанными лицами или с сомнительными организациями.

Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение денежных средств.  Это поможет вам быстро снять блокировку, если она возникнет.

Что делать, если вас заблокировали по 115-ФЗ?

Не паникуйте! Блокировка счета — не приговор.

Свяжитесь с банком. Уточните причины блокировки и узнайте о необходимых документах для снятия блокировки.

Соберите все необходимые документы. Подготовьте доказательства законности происхождения денежных средств.

Согласно 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые, по их мнению, по тем или иным причинам, могут быть расценены как сомнительные. Для описания вышеуказанных действий, чаще всего используется выражение «блокировка счёта».

 И с этим на практике может столкнуть любой, у которого есть счет в банке, и кто пользуется им в коммерческих или личных целях.

 Поможем разблокировать Ваши счета и сведем к нулю риск следующих блокировок.

 Банк, до предоставления всех запрашиваемых документов, подтверждающих прозрачность сделки, может заблокировать счёт, по своему усмотрению, при наличии хотя бы одного из нижеприведённых признаков:

 - недостоверности документов о сделке или их отсутствия;

 - если большое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц;

 - присутствия сделок нетипичного характера;

 - вывода капитала из страны;

 - отсутствия экономического смысла сделки;

 - занижения тарифных платежей;

 - снятия большого количества наличных;

 - уклонения от уплаты налогов.

При этом тот же банк может предложить вам перевести денежные средства на другой счет за немаленькое вознаграждение.

 Считаем, что на такое не стоит соглашаться, ведь важно доказать свою добросовестность и честность и не допустить, чтобы кто-то на нее покушался.

 Тем более, что впоследствии это может стать основанием для проведения в отношении Вас проверки и возможно даже проведение до следственной проверки, которая в свою очередь может привести к возбуждению уголовного дела.

 В такой ситуации единственное верное решение — обратиться к квалифицированным специалистам в области банковского права, так как любое неверное действие на данном этапе может впоследствии привести к крайне негативному исходу, вплоть до привлечения вас к уголовной ответственности.

 Команда Дежурного по бизнесу имеет обширный опыт в решении подобных ситуаций, выработав за годы работы определённый алгоритм действий, который позволяет максимально нивелировать негативные последствия от действия 115-ФЗ.

 В частности, наша работа по данному направлению включает в себя следующие этапы:

 - В короткие сроки анализируем ситуацию и формируем правовую позицию;

 - Формируем и отправляем в банк необходимые документы и запросы.

В большинстве случаем, вышеуказанных этапов бывает достаточно и как правило после этого расчётный счёт разблокируют в течение нескольких дней после обращения, но каждый случай индивидуален, более того – все банки работают по своим внутренним регламентам, которые как правило отличаются друг от друга.

Так или иначе, если вопрос не решается в досудебном порядке – у нас есть богатая положительная практика по данной категории дел в суде, против разнообразных банков, с полным взысканием денежные средства и возмещением убытков клиентов.

Наши специалисты готовы предоставить механизмы и алгоритмы работы, при которых риск последующих блокировок будет сведён к нулю. В связи с чем, обратиться за профессиональной помощью по данному вопросу будет полезно в том числе и тем, кто не сталкивался с проблемой блокировки банковского счёта.

Также не лишним будет ещё раз подчеркнуть, что незамедлительное обращение к Дежурному по бизнесу поможет вам не только вернуть доступ к активам Вашей организации, но и избежать уголовной ответственности!