Как защитить себя от блокировок по 115-ФЗ

На сегодняшний день в сфере предпринимательской деятельности, к сожалению, крайне распространена проблема блокировки счетов: приостановление операций по счету и отказ в проведении конкретной операции по усмотрению финансовой организации на основании ФЗ-115. Для компании блокировка счета означает лишение доступа к финансовым средствам, а также невозможность совершать банковские операции в течение определенного периода времени.

Помимо очевидной невозможности вести нормальную экономическую деятельность, компаниям выставляют гигантские комиссии за перевод денежных средств в другую банковскую организацию. Но даже после уплаты комиссии история никогда не заканчивается — в новом банке новый счёт, как правило, так же блокируют и история начинается заново.

Желательно начать путь разблокировки с взаимодействием с банком, ответом на его запросы, предоставлением документов. Если банк не пойдёт вам навстречу, его действия можно отменить, обратившись в межведомственную комиссию при Центральном Банке. Исходя из нашей практики, более 85% дел решаются положительно в межведомственной комиссии. В крайнем случае придётся обращаться в суд.

Однако важно помнить, что всегда есть возможность предотвратить ограничение доступа к финансовым средствам. Именно для предотвращения возможных проблем необходимо юридическое сопровождение деятельности компании, включающее в себя грамотную проверку контрагентов, а также проверку совершаемых операций на предмет правомерности и юридической целесообразности.

Юридическое сопровождение процедуры все же лучше предоставить квалифицированным юристам. Именно они соберут весь необходимый пакет документов, а также смогут применить определенные тонкости, ведущие к более быстрой проблемы.

Однако важно помнить, что всегда есть возможность предотвратить ограничение доступа к финансовым средствам. Именно для предотвращения возможных проблем необходимо юридическое сопровождение деятельности компании, включающее в себя грамотную проверку контрагентов, а также проверку совершаемых операций на предмет правомерности и юридической целесообразности.