«Дежурный по бизнесу» — организация первоклассных юристов и адвокатов, защищающая интересы предпринимательского сообщества, в том числе от блокировок средств по 115 ФЗ!

ПРАКТИКИ

Дежурный по бизнесу — проект созданный для защиты Вашего бизнеса

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» как следует из его названия направлен на борьбу с отмыванием доходов, коррупцией и финансированием терроризма.

В действительности, столкнуться с его действием на себе может любой предприниматель, у которого есть счет в банке, и кто пользуется им в коммерческих или личных целях. Банк, как правило постфактум сообщает об ограничении расчётного счёта фирмы.

Согласно закону, банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые, по их мнению, не соответствуют закону. Для описания вышеуказанных действий, чаще всего используется выражение «блокировка счёта».

Банк, до предоставления всех запрашиваемых документов, подтверждающих прозрачность сделки, может заблокировать счёт, по своему усмотрению, при наличии хотя бы одного из нижеприведённых признаков:

  1. недостоверность документов о сделке или их отсутствие;
  2. большое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц;
  3. присутствие сделок нетипичного характера;
  4. вывод капитала из страны;
  5. отсутствие экономического смысла сделки;
  6. занижение тарифных платежей;
  7. снятие большого количества наличных;
  8. уклонение от уплаты налогов.

При этом тот же банк может предложить вам перевести денежные средства на другой счет за крупное вознаграждение (с комиссией от 10% до 30%). На такое не стоит соглашаться, ведь в такой ситуации важно доказать свою добросовестность и честность, также не допустить, чтобы кто-то на них покушался. Тем более, что отсутствие оспаривания незаконности блокировки счёта может стать основанием для проведении в отношении Вас проверки и возможно даже проведение доследственной проверки, которая в свою очередь может привести к возбуждению уголовного дела.

В такой ситуации единственное верное решение — обратиться к квалифицированным специалистам в области банковского права, так как любое неверное действие на данном этапе может впоследствии привести к крайне негативному исходу, вплоть до привлечения вас к уголовной ответственности.

Команда Дежурного по бизнесу имеет обширный опыт в решении подобных ситуаций, составив за годы работы вывеверенный алгоритм действий, который позволяет нивелировать все последствия от действия блокировки счёта по 115-ФЗ.

В частности, наша работа по данному направлению включает в себя следующие этапы:

  • В короткие сроки анализируем ситуацию и формируем правовую позицию;
  • Формируем и отправляем в банк необходимые документы и запросы;

Если вопрос не решается в досудебном порядке:

  • Взыскиваем с банков денежные средства в возмещение убытков клиентов;
  • Указываем клиентам механизм по предупреждению последующих блокировок.

В большинстве случаев, первых двух этапов бывает достаточно, и как правило после этого банки разблокируют расчётный счёт в течение нескольких дней, но каждый случай индивидуален, более того – все банки работают по своим внутренним регламентам, которые как правило отличаются друг от друга.

Наши специалисты готовы предоставить механизмы и алгоритмы работы, при которых риск последующих блокировок будет сведён к нулю. В связи с чем, обратиться за профессиональной помощью по данному вопросу будет полезно в том числе и тем, кто не сталкивался с проблемой блокировки банковского счёта.

Ещё раз обращаем Ваше внимание — незамедлительное обращение к Дежурному по бизнесу поможет вам не только вернуть доступ к активам Вашей организации, но и избежать уголовной ответственности!

Наши партнеры